Steuern Spanien 2025

Taxes, contributions, legal statuses, crypto, real estate. 2025 data.

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Steuersimulator *

Simulieren Sie Ihre Besteuerung in Spanien.

Familienstand

Kinder

Alter

Ihr Einkommen

Status

Bruttojahresgehalt (EUR)

Abgaben

−2 858 EUR

6.3 %

ESt

−10 240 EUR

Eff. 22.8 %

Netto/Jahr

31 903 EUR

Netto/Monat

2 659 EUR

Gesamtlast

29.1 %

Berechnungsdetails

── Salarié CDI ──

Brut : 45 000 EUR

Cotisations salarié : −2 858 EUR

Net imposable : 42 143 EUR

→ Revenu fiscal : 42 143 EUR

── Foyer fiscal ──

Revenu imposable (barème) : 42 143 EUR

Barème progressif × 1 part : 10 240 EUR

IR progressif : 10 240 EUR

= Impôt total : 10 240 EUR

Mit einem anderen Land vergleichen

* Unverbindliche Simulation

Einkommensteuer-Tarif

Der progressive Tarif hat 7 Stufen.

Einkommensstufe	Satz	Steuer
0 → 5 550 EUR	0 %	–
5 550 → 12 450 EUR	19 %	1 311 EUR
12 450 → 20 200 EUR	24 %	1 860 EUR
20 200 → 35 200 EUR	30 %	4 500 EUR
35 200 → 60 000 EUR	37 %	2 569 EUR
60 000 → 300 000 EUR	45 %	–
300 000 → ∞ EUR	47 %	–
Total		10 240 EUR

Zu versteuerndes Einkommen : 42 143 EUR

Gross IT (schedule) : 10 240 EUR

Progressive IT : 10 240 EUR = 10 240 EUR

Sozialabgaben

Pflicht-Sozialabgaben in Spanien.

Arbeitnehmeranteil

Beitrag	Satz	Bemessung
Contingencias comunes (salarié)Base max 2025: 4737 EUR/mois	4.7 %	Höchst. 56 844Auf Bruttogehalt
Desempleo (salarié)	1.55 %	Höchst. 56 844Auf Bruttogehalt
Formación profesional (salarié)	0.1 %	Höchst. 56 844Auf Bruttogehalt
Total	~6.3 %

Arbeitgeberanteil

Beitrag	Satz	Bemessung
Contingencias comunes (employeur)	23.6 %	Höchst. 56 844Auf Bruttogehalt
Desempleo (employeur)	5.5 %	Höchst. 56 844Auf Bruttogehalt
FOGASA (employeur)	0.2 %	Höchst. 56 844Auf Bruttogehalt
Formación profesional (employeur)	0.6 %	Höchst. 56 844Auf Bruttogehalt
Accidentes trabajo (employeur)Taux moyen, varie selon secteur	1.5 %	Höchst. 56 844Auf Bruttogehalt
Total	~31.4 %

Selbständige

Beitrag	Satz	Bemessung
RETA (autónomo)Base min ~960 EUR/mois, cotisation ~294 EUR/mois	30.6 %	UnbegrenztAuf Bruttogehalt
Total	~30.6 %

Mehrwertsteuer

General VAT

21 %

Taux standard

Reduced VAT

10 %

Alimentation, transport, hôtellerie

Super reduced VAT

4 %

Pain, lait, livres, médicaments

Welches Regime wählen?

Der Rechtsstatus bestimmt Ihre Abgaben, Besteuerung und soziale Absicherung.

Beschäftigung

Einzelunternehmen

Gesellschaften

Krypto-Assets

Besteuert als Sparertrag: 19 % (0-6k€) bis 28 % (>300k€). Krypto-Tausch steuerpflichtig. Formular 721 für Vermögen >50k€ auf ausländischen Plattformen.

Kursgewinne

28 %

Crypto swap

Taxable

Reporting

Required

Krypto-Score

50/100

Immobilien

Real estate taxation in Spanien: rental income and capital gains depend on residency.

Aktien, Dividenden, Anlagen

Investment taxation in Spanien.

Dividenden

Variable

Gewinne

Variable

Zinsen

Variable

Konkrete Beispiele

Konkrete Beispiele in Spanien. *

Angestellter, 35k€ brutto

Bruttoeinkommen35 000 EUR

Social contributions−2 223 EUR

Income tax−6 944 EUR (19.8 %)

Net annual25 833 EUR

Total burden26.2 %

Ehepaar, 2 Kinder, 50k€ + 30k€

Bruttoeinkommen80 000 EUR

Social contributions−5 080 EUR

Income tax−23 561 EUR (29.4 %)

Net annual51 359 EUR

Total burden35.8 %

Kleinunternehmer BNC, 77k€

Bruttoeinkommen77 000 EUR

Social contributions−16 247 EUR

Income tax−13 450 EUR (17.5 %)

Net annual47 303 EUR

Total burden38.6 %

Leitender Angestellter, 90k€ brutto

Bruttoeinkommen90 000 EUR

Social contributions−3 610 EUR

Income tax−28 723 EUR (31.9 %)

Net annual57 668 EUR

Total burden35.9 %

* Unverbindliche Simulation.

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* Unverbindliche Daten — Tarife 2025. Simulationsergebnisse sind nicht vertraglich bindend.