Steuern Schweiz 2025

Taxes, contributions, legal statuses, crypto, real estate. 2025 data.

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Steuersimulator *

Simulieren Sie Ihre Besteuerung in Schweiz.

Familienstand

Kinder

Alter

1 EUR = 0.9400 CHFEingabe in EUR, Umrechnung automatisch.

Ihr Einkommen

Status

Bruttojahresgehalt (EUR)

= 42 300 CHF

Abgaben

−4 128 CHF

≈ 4 392 EUR

9.8 %

ESt

−786 CHF

≈ 837 EUR

Eff. 1.9 %

Netto/Jahr

37 385 CHF

≈ 39 772 EUR

Netto/Monat

3 115 CHF

≈ 3 314 EUR

Gesamtlast

11.6 %

Berechnungsdetails

── Salarié CDI ──

Brut : 42 300 CHF

Cotisations salarié : −4 128 CHF

Net imposable : 38 172 CHF

→ Revenu fiscal : 38 172 CHF

── Foyer fiscal ──

Revenu imposable (barème) : 38 172 CHF

Barème progressif × 1 part : 190 CHF

Impôt fédéral 190 CHF × (1 + 3.15) = 786 CHF

IR progressif : 786 CHF

= Impôt total : 786 CHF

Mit einem anderen Land vergleichen

* Unverbindliche Simulation

Einkommensteuer-Tarif

Der progressive Tarif hat 11 Stufen. Federal only — cantons added.

Einkommensstufe	Satz	Steuer
0 → 14 500 CHF	0 %	–
14 500 → 31 600 CHF	0.77 %	132 CHF
31 600 → 41 400 CHF	0.88 %	58 CHF
41 400 → 55 200 CHF	2.64 %	–
55 200 → 72 500 CHF	2.97 %	–
72 500 → 78 100 CHF	5.94 %	–
78 100 → 103 600 CHF	6.6 %	–
103 600 → 134 600 CHF	8.8 %	–
134 600 → 176 000 CHF	11 %	–
176 000 → 755 200 CHF	13.2 %	–
755 200 → ∞ CHF	11.5 %	–
Total		786 CHF

Zu versteuerndes Einkommen : 38 172 CHF

Gross IT (schedule) : 786 CHF

Progressive IT : 786 CHF = 786 CHF

Sozialabgaben

Pflicht-Sozialabgaben in Schweiz.

Arbeitnehmeranteil

Beitrag	Satz	Bemessung
AVS/AI/APG	5.3 %	UnbegrenztAuf Bruttogehalt
Assurance-chômage AC	1.1 %	Höchst. 148 200Auf Bruttogehalt
Accident non-prof AANPMoyen	1.4 %	UnbegrenztAuf Bruttogehalt
LPP 25-34 ansSalaire coordonné = brut - 25725	3.5 %	UnbegrenztAuf koordiniertes Gehalt
LPP 35-44 ans	5 %	UnbegrenztAuf koordiniertes Gehalt
LPP 45-54 ans	7.5 %	UnbegrenztAuf koordiniertes Gehalt
LPP 55-64 ans	9 %	UnbegrenztAuf koordiniertes Gehalt
Total	~32.8 %

Arbeitgeberanteil

Beitrag	Satz	Bemessung
AVS/AI/APG (employeur)	5.3 %	UnbegrenztAuf Bruttogehalt
AC (employeur)	1.1 %	Höchst. 148 200Auf Bruttogehalt
Accident prof AAP	0.8 %	UnbegrenztAuf Bruttogehalt
LPP 25-34 (empl.)	3.5 %	UnbegrenztAuf koordiniertes Gehalt
LPP 35-44 (empl.)	5 %	UnbegrenztAuf koordiniertes Gehalt
LPP 45-54 (empl.)	7.5 %	UnbegrenztAuf koordiniertes Gehalt
LPP 55-64 (empl.)	9 %	UnbegrenztAuf koordiniertes Gehalt
Allocations familialesZurich	1.2 %	UnbegrenztAuf Bruttogehalt
Total	~33.4 %

Selbständige

Beitrag	Satz	Bemessung
AVS/AI/APG (indép.)Taux max	10 %	UnbegrenztAuf Nettovergütung
Alloc. familiales (indép.)Zurich	1.2 %	UnbegrenztAuf Nettovergütung
Total	~11.2 %

Mehrwertsteuer

Standard rate

8.1 %

Biens et services généraux

Reduced rate

2.6 %

Alimentation, médicaments, livres

Accommodation rate

3.8 %

Hébergement

Exempt

0 %

Santé, éducation, services financiers

Welches Regime wählen?

Der Rechtsstatus bestimmt Ihre Abgaben, Besteuerung und soziale Absicherung.

Einzelunternehmen

Gesellschaften

Krypto-Assets

0 % Kapitalgewinne für Privatanleger. Krypto muss für die Vermögenssteuer zum 31. Dezember deklariert werden. Professionelle Händler werden progressiv besteuert.

Kursgewinne

0 %

Crypto swap

Not taxable

Reporting

Required

Krypto-Score

90/100

Immobilien

0% Immobilien-Kapitalgewinne (kantonal variabel). Mieteinnahmen progressiv besteuert.

Ansässiger

0 %

Primary exempt

Rental: 0 %

Aktien, Dividenden, Anlagen

Investment taxation in Schweiz.

Dividenden

Variable

Gewinne

Variable

Zinsen

Variable

Konkrete Beispiele

Konkrete Beispiele in Schweiz. *

Angestellter, 35k€ brutto

Bruttoeinkommen35 000 CHF

Social contributions−3 055 CHF

Income tax−559 CHF (1.6 %)

Net annual31 386 CHF

Total burden10.3 %

Ehepaar, 2 Kinder, 50k€ + 30k€

Bruttoeinkommen80 000 CHF

Social contributions−7 668 CHF

Income tax−4 528 CHF (5.7 %)

Net annual67 805 CHF

Total burden15.2 %

Kleinunternehmer BNC, 77k€

Bruttoeinkommen77 000 CHF

Social contributions−16 247 CHF

Income tax−1 936 CHF (2.5 %)

Net annual58 817 CHF

Total burden23.6 %

Leitender Angestellter, 90k€ brutto

Bruttoeinkommen90 000 CHF

Social contributions−11 841 CHF

Income tax−5 945 CHF (6.6 %)

Net annual72 214 CHF

Total burden19.8 %

* Unverbindliche Simulation.

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* Unverbindliche Daten — Tarife 2025. Simulationsergebnisse sind nicht vertraglich bindend.